Neutrale Beratung für Vorsorge und Kapitalanlage
Fachkundig - Fair - Unabhängig

Leistungen


Finanzplanung

Sie erhalten einen detaillierten Überblick zu Ihrer bestehenden Finanz- und Vorsorge-Situation. Diese wird unabhängig von Produkten von mir erstellt und verschafft Ihnen somit Transparenz und die Möglichkeit Ihre finanzielle Lebensplanung selbst in die Hand zu nehmen.

Beispielsweise können folgende Fragen durch die Finanzplanung beantwortet werden:

Entspricht meine Vermögensstruktur meiner Risikio- und Renditeerwartung?

Kann ich mit meiner Vermögensstruktur meine Lebensziele erreichen?

Reicht meine Vorsorgeleistung um meinen Lebensstandard auch im wohlverdienten Ruhestand aufrecht zu erhalten?

Kann ich mir eine Immobilie oder Konsumausgaben leisten?

Wie hoch dürfen Kapitalentnahmen sein, ohne den Kapitalstock gänzlich aufzubrauchen?

Ist die Ausbildung meiner Kinder finanziell abgesichert?

 

Vertragsanalyse

Ich analysiere Ihre bestehenden Versicherungs- und Sparverträge nach Kosten und Rentabilität. Die Auswertung verschafft Ihnen einen transparenten Überblick und wir besprechen gemeinsam Möglichkeiten zur Optimierung. Beispielsweise werden folgende Fragen beantwortet:

Welches staatlich gefördert Altervorsorgeprodukt ist sinnvoll?

Riester-Rente, Basis-Rente und/oder betriebliche Altersvorsorge

Wie hoch sind die Renditen meiner Sparverträge nach Kosten tatsächlich?

Sie erfahren, ob die tatsächliche Entwicklung der Anlagen Ihren Erwartungen entspricht

Wie soll ich mit meinen Lebens- und Rentenversicherungen umgehen?

Ist eine Rückabwicklung möglich? Besser kündigen, beitragsfrei stellen oder doch weiter die Prämien zahlen? 

Die Vertragsanalyse eignet sich besonders, wenn Sie unsicher sind, ob bereits abgeschlossene Verträge zu Ihren Zielen passen, Sie sich einen Überblick über Rendite und Kosten Ihrer Vorsorgesituation machen wollen.




Altervorsorgeplanung

Sie möchten sich endlich um Ihre Altersvorsorge kümmern und haben festgestellt, dass es gar nicht so einfach ist, einen Weg durch den Altersvorsorge-Dschungel zu finden. Dann ist meine Altersvorsorgeberatung genau richtig! Sie erhalten einen unabhängigen Überblick über alle Möglichkeiten, die für Sie und Ihre persönliche Lebensplanung in Frage kommen. Anschließend sind Sie in der Lage optimale Entscheidung für den Auf- und Ausbau Ihrer persönlichen Altersvorsorge zu treffen.

Mit der Altersvorsorge Planung wird Ihre Zukunft im Rentenalter simuliert. Alle Anwartschaften sowie Ihre persönlichen Lebenshaltungskosten im Rentenalter werden dabei berücksichtigt. Die Simulation erfolgt mit verschiedenen Lebenserwartungs- und Inflationsszenarien. Darauf basierend wird eine mögliche Rentenlücke ermittelt und der benötigte Barwert zur Schließung dieser berechnet. Im Ergebnis werden Lösungen zur Schließung der Rentenlücke anhand persönlicher Anforderungen und steuerlicher Maßgaben berechnet und nach Rentabilität simuliert, wodurch Sie einen individuellen und exakten Fahrplan für Ihre private Altersvorsorge erhalten.

 

 

 

 

Seminarangebot

Wollen wir ein ordentliches Vermögen aufbauen, ist es nötig, dass wir alle der folgenden drei Bereiche optimal aufeinander abstimmen: Verdienen, Sparen und Anlegen. Die meisten Menschen konzentrieren sich beim Vermögensaufbau jedoch vor allem auf eines: Geld zu verdienen. So bleiben sie oft weit unter ihren finanziellen Möglichkeiten.

Viele sind durch ihren Job so ausgelastet, dass ihnen Zeit, Nerven sowie das notwendige Basiswissen fehlen, um sich sinnvoll um ihr hart verdientes Geld zu kümmern. Sie geben alles, um mehr zu verdienen, aber das Geld, das sie verdient haben, macht einen lausigen Job. Wer seine Ausgaben im Griff hat und seine Ersparnisse gleichzeitig clever investiert, braucht sich nicht ein Leben lang abzurackern, sondern kann sein Geld einen Teil der Arbeit machen lassen. Gut investiertes Geld generiert nicht nur ein passives Einkommen und gibt ein Gefühl der Sicherheit – es arbeitet auch aktiv an der Absicherung unserer Zukunft mit.

Was haben wir bisher gelernt? Mit den herkömmlichen Sparprodukten werden wir uns auf die Dauer arm sparen. Risikoreiche Kapitalanlagen, deren Rendite, aber auch deren Ausfallrisiko beträchtlich sind, machen viele von uns eher nervös und unsicher, verschlechtern so unsere Lebensqualität und sind ebenfalls keine wirkliche Option. Aber auch im Hinblick auf Geldanlagen ist es – wie in anderen Bereichen des Lebens – so, dass es nicht nur Schwarz und Weiß, sondern viele gute und sinnvolle Möglichkeiten dazwischen gibt.

Anstatt uns Sorgen um unser Geld zu machen oder unsere Energien darauf zu verschwenden, im Nachhinein der Geldanlage oder dem Berater die Schuld für unsere (Fehl-)Entscheidungen zu geben, sollten wir akzeptieren, dass wir die Verantwortung für unser Geld selbst tragen. Nehmen wir unsere Finanzbildung selbst in die Hand, denn Vater Staat wird es kaum für uns tun. Verstehen wir das nicht und verlassen uns also weiter auf „die da oben“, werden wir immer wieder dieselben Fehler machen (müssen). Möglicherweise geben wir dann auf, unser Geld sinnvoll anzulegen, und überlassen resignierend unsere gesamten Ersparnisse im blinden Vertrauen der Bank oder der Versicherung.

Sich das nötige Basis-Wissen aufzubauen ist einfacher, als die meisten denken, und es lohnt sich in vielerlei Hinsicht.

Besuchen Sie meine Vorträge "Geld verstehen" und "Die Wissenschaft des Investierens"

Hier können Sie sich anmelden:

 

 

 

Bedarfsgerechte Portfoliokonstruktion

Gemäß Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikoneigung erstelle ich eine Auswahl von Portfoliovorschlägen. Dabei findet Ihre persönliche Risikoneigung Berücksichtigung, genauso wie die steuerliche Behandlung von Erträgen.

Der Fokus bei allen Vorschlägen liegt dabei auf einer kostengünstigen Umsetzung und wissenschaftlich fundierter Portfoliokonstruktion.

Ihr langfristiger Anlageerfolg wird ermöglicht durch konsequente und professionelle Umsetzung folgender Erkenntnisse:

  • Aktien kleinerer Unternehmen weisen eine höhere Rendite auf als Aktien größerer Unternehmen
  • Aktien mit einem günstigeren Verhältnis von Innerem Wert und Marktbewertung weisen eine höherer Redite auf als Aktien von Wachstumswerten
  • Selektion von höher profitablen Unternehmen wird ebenfalls mit höherer Rendite belohnt

Begleitet von einem professionellen Anleihemanagement und kompletiert durch hoch-effiziente Handelsprozesse wird so dem Anleger die volle Performance der Kapitalmärkte zugänglich gemacht und eine Steigerung der Rendite ermöglicht.






Regelmäßige Folge-Gespräche zu Marktentwicklung und möglichen Portfolioauswirkungen

 Regelmäßig führen wir Gespräche um Veränderungen Ihrer Lebensumstände bei der Finanzplanung zu berücksichtigen. Aktuelles Marktgeschehen wird diskutiert, sowie die Auswirkungen auf Ihre Kapitalanlage. Gerne stehe ich auch für Fragen zur Verfügung.                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                 

 
 
 
 
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